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2023年公司的资金证明(模板16篇)

时间:2023-10-20 21:02:11 作者:JQ文豪 2023年公司的资金证明(模板16篇)

安全是永恒的话题,我们应该时刻关注安全问题。在重要的安全位置,必须设置恰当的安全标语。看完这些安全标语,你会发现安全也可以很有创意。

办理资金证明

如果资金证明不足或有问题,签证官很可能怀疑你在在英国期间有打工意图或移民倾向,这些都可能直接导致拒签。签证官需要签证申请者提供的资金证明,以证明申请者完全有能力负担在英学习期间的学习和生活所有费用。

同时存款证明开出的28天之内,必须递签,否则过了这个时间,该存款证明无效。

英国学生签证资金证明要求存满28天,也就是存款至少有28天的存期,开局出来的存款证明才有效。

同时关于存款证明要注意以下几点:

1、建议存款最好在申请人自己名下,只需提供资金证明一份,这样是最简便的。

2、若是存在父母名下,或者是18周岁以下的学生签证,都需提供父母签名同意资助信,父母收入证明,户口本证明与学生的关系(若户口不在一起,需提供多个户口本;若无户口本,则需要开出生证明或者公安机关亲属证明或公证机关公证函;18岁以下学生,还需父母同意孩子单独在国外学习的同意信。)

3、所开具的存款证明必须在相应户头中达到28天以上的存期。

4、需要在开具出存款证明的一个月内递交签证。

5、存款证明的冻结期要覆盖整个签证的审核期。签证审核周期一般为1到4周左右,每年的6到9月份是签证高峰期,可能审核期会更长些,但据以往的经验来讲,高峰期期间一般需要6周左左右审核完成。

6、存款数额,应该按照cas上注明的数额,减去已支付的押金提供。存款需包括offer上注明的学费和建议生活费。

伦敦地区的生活费为每月1020英镑,非伦敦地区为每月820英镑,超过9个月的课程按照9个月计算生活费用。

以上是英国签证的资金证明须知的介绍,希望可以帮到您。

公司银行资金证明

资金证明可以去银行,存个十几二十万的,银行就可以给你开资金证明了,证明你在他们那里存了那么多钱。公司银行资金证明怎么写,我们来看看。

开具方法:您可持本人有效身份证件、存单(折)到到任意联网网点办理。委托他人代办存款证明,受委托人须出示本人和存款人有效身份证件。

收费标准:每开一张存款证明收取手续费人民币20元。

有效期限:一般来说,存款。

证明书。

的有效期限比较灵活(并不一定是一般说的3个月)。客户自订期限,开具存款证明后,银行将对该项存款做冻结处理,冻结的时间与存款证明书的有效期相同。

存款种类:只能定期。

其他说明:客户要求撤消三个月内不得支取的限制时,应交回存款证明原件后,中国银行方可为您撤消开证后三个月内不得支取的限制。

开具方法:凭本人身份证件和工行未被冻结挂失的存款凭证(包括定期储蓄存单(折)、活期储蓄存折、凭证式国债)。委托他人代办的,应同时出示代办人的身份证件。

收费标准:开具个人存款证明书,每份收费20元;提前解除止付个人存款,每份收费20元。

有效期限:工行的证明期限也比较灵活:最短一天,最长一年,客户自订。开具存款证明后,银行将对该项存款做冻结处理,冻结的时间与存款证明书的有效期相同。存款种类:灵活:活期、定期整存整娶存本取息、零存整取和国库券帐户均可办理。

其他说明:存款证明到期,个人存款自动解除支付。如要求提前解除支付,必须交回存款证明、存款证明。

委托书。

原件,同时出示原存款凭证,个人身份证件并填写个人存款提前解除支付委托书。

开具方法:您须持一卡-通或存折、存单以及本人身份证明(代办人还须同时出具代理人身份证明)到开户地同城任一招行网点,填写“招商银行开具存款证明。

申请书。

”办理。

收费标准:20元/份。

存款种类:存款证明书包含多种存款类别:除经冻结的存款外,储户对在我行存入的各储种、各币种的记名式存款均可要求申请开具存款证明书。

开具方法:申请人应携带本人有效身份证明、存单、存折、银行卡、国债凭证,到任何一家农行办理该业务的网点,填写"中国农业银行存款证明申请书"。如本人因故无法前来,也可授权他人代为办理此项业务。代理人除携带以上规定的文件外,还应持授权人的授权书和代理人本人的有效身份证明。

收费标准:申请人在同一储蓄网点、不同币种的若干帐户存款可根据要求出具相应份数的存款证明书,每份存款证明书收取手续费人民币20元。

有效期限:银行开具存款证明书的日期为客户办理此项业务的日期,申请开立存款证明书所涉及的存款的止付截止日期由申请人决定,并由申请人在申请书上注明,如填写的日期为当日,则截止日为开证当日。

存款种类:用于办理存款证明书业务的存单为客户本人在中国农业银行分行各网点、机构的本、外币定、活期存单、存折,各类银行卡内的存款(金穗国际借记卡除外),凭证式国债均可以办理存款证明。

其他说明:客户在存款证明书止付期未到前要提取存款,必须先将存款证明书所有正本交回银行,办理撤消存款证明书手续。

开资金证明的前提是存款冻结至少3个月,事后想要解除资金冻结,必须向银行归还资金证明(开了几份资金证明就必须归还几份)。

如果只是因为过签证的话,完全可以将资金冻结时间缩短一点(签证不会收你的资金证明),签证一过就可向银行归还资金证明,要求解除冻结,方便以后出国使用。

但是如果因为国外院校的申请要求递交资金证明(这个资金证明是不归还的),就没办法提前解除冻结,只能等到期再取钱了。

资金冻结大致原理就像定期存款一样。原理上讲,假如你开了3个月的资金证明,想在未到期内解除冻结是不被允许的。如果银行认识有熟人的话,应该可以通融,只要你归还全部所开资金证明。但是如果没有全部归还资金证明,是绝对不允许在未到期内解除冻结的。

追问如果说,向美国大学递交申请的时候需要提供资金证明,签证的时候也要提供资金证明。这两个资金证明的钱是否能重叠使用。例如,我总共有5万,学校要提供1万,签证要求5万,我怎么开证明才能满足需要。

答:资金证明免费开,如果这样可以开两份存款证明,但一分存款证明证明仅能有3笔钱,比如早上存一笔,下午存一笔,网上存一笔,这是三笔钱,虽然都开在同样账户上。要是提前取才要提交证明。过了时效,自动解除。希望对你有用!!!!

向一只花町小腐猴道歉,部分引用。对不起。

一般情况下银行开具的资信证明是可信的,有需要就到原开行进行确认(是否为该行开具),证明范文《银行资金证明怎么开》。银行不提供实物查询。

银行开具的资信证明是开具当天的当事人在该行的资产证明。不排除第二天后资金的变化。查询是不收钱的,但要律师证或执法人员才可查询(实际上在查银行的信用)。个人只能到银行询问证明是否为该行所开。

购买现成香港公司,一天办妥,安全无债权债务选择范围广,可靠.

现成香港公司的运用在香港极为普遍,绝大部分的情况下不会有风险。通常,现成香港公司在出售前是不会委任任何董事,公司也就没有权力开展业务,因此不会有潜在的风险。而且,客户在购买现成香港公司时,咨询服务机构会签发。

担保书。

证明该公司在股份转让前是完全没有活动的,咨询服务机构也担保为转名日期前的所有事情负上责任。因此客户不用担心任何潜在的责任,与注册香港公司相比大大缩短时间。

1、从时间上可分为新成立公司和成立超过一年以上的公司。前者的优点是刚刚成立,没有发生任何业务活动,比较干净。后者的优点是马上可以用来国内投资,有可能发生商务活动,必须理清帐务方可出售。

2、从行业方面分类可以分为投资、国际、集团、船运、实业、贸易、科技、化工、纺织……现成公司购买程序:。

购买现成香港公司所需时间:购买公司所需时间较短,一般来讲,在您提供我们齐全的股东资料后,在一个工作天内,就可以将全套资料交给您。

办理资金证明

除了证明家庭财力雄厚,证明这些钱的合法来源与历史记录也非常关键。不少于18个月的定期存款主要就是为了证明这部分资金是家庭自有的,而不是东拼西凑的,在完成资产证明后马上归还亲友的资金。可以说,公司审计报告能够比固定期存款更好地证明资产来源的合法性。

加拿大的签证申请成功率较低,一般为60%~65%,这是因为加拿大官方认为:

教育虽然是一个产业,但教育的主旨是培养人才,在对留学申请人的挑选上比较慎重;加拿大虽然是一个移民国家,但是加拿大希望留学生赴加国留学的真实目的是去学习,而不是期待着以留学为跳板进行移民,留学生出国时目的还是单纯些为好;美国是一个不容易拿得到留学签证的国家,而美加边界接壤,基本不设防,所以申请去加拿大留学可以作为申请赴美留学的一个跳板。

1、必须有加拿大的一所学校、学院、大学或其他教育机构同意接收。

2、必须证明自己有足够的钱负担学费;你和任何来加拿大的家庭成员的生活费;你和任何到加拿大的家庭成员的返回路费。

3、必须是一个守法的公民,没有犯罪记录而且不会危及加拿大国家安全。你可能需要提供无犯罪证明(police certificate)。

4、必须身体健康,同意在任何有需要的情况下接受体检。

5、你必须使移民官相信当你结束学业的时候会离开加拿大。

建行资金证明

中国建设银行股份有限公司陕西省分行:。

_______________同志系我单位_____________(正式职工.临时职工),已经连续在我单位工作_____年,现任职务_________,技术职称___________,近一年其月平均工资收入为___________元/月,月平均其他收入__________元/月,共计__________元/月.

我单位保证上述情况属实.

特此证明.

单位名称(签章)。

单位地址:。

联系人:。

单位电话:。

建行资金证明

建设银行:

兹证明先生/女士是我单位正式职工,已在我单位工作年:_____________。

其身份证号码为:_____________。

其职务为:_____________。

其职称为:_____________。

其年收入金额为(人民币大写):_____________。

此证明仅贵部在该职工申请贷记卡时,确定其信用额度使用,证明内容请保密。

建行资金证明

中国xx银行:

兹有我单位职工向贵行申请办理个人贷款,现将其基本情况填列如下,并承诺对所填写数据的真实性负责,否则自愿承担相应的法律责任。

任职部门:

职务:

学历:

到本单位工作时间:

职称:

用工性质:

近三个月平均收入:

单位劳资或人事部门电话:

联系电话:

单位公章:

文档为doc格式。

公司银行资金证明

有,媒体形态为dvd,载体容量为3.5g用于赠送珍藏,为非卖品,若因此出现的一切法律责任由我公司(单位)承担,与制作单位无关。特此证明。光盘内容说明:(节目名称)保证不含以下内容:

1.反对宪法确定的基本原则的;。

2.危害国家的统一、主权和领土完整的;。

3.危害国家的安全、荣誉和利益的;。

4.煽动民族分裂,侵害少数民族风俗习惯,破坏民族团结的;。

5.泄露国家机密的;。

6.宣传淫秽、迷信或者渲染暴力,危害社会公德和民族优秀文化传统的;。

7.侮辱或者诽谤他人的;。

8.侵犯他人著作权的;。

9.妨害未成所人身心健康的;。

10.法律、法规规定禁止的其他内容。

特此申请,尽快批复为盼。

单位盖章。

英国资金证明

赴英留学前,办理签证是第一步,英国使馆签证处会要求申请人提供资金证明,证明家庭的资金实力、留学期间的费用承受能力等,而这些都以资金证明的形式体现。因此资金证明在英国留学签证中起重要作用。下面是英国留学资金证明详细介绍。

1.英国留学资金证明:存款在自己名下

一般情况下,建议存款最好在申请留学的学生自己名下,这样只需提供一份资金证明,简单快捷,当自己在进行其他存款操作的时候比较省事,不麻烦。

2. 英国留学资金证明:存款在父母名下

若存款在父母(一方或双方)或法定监护人名下的资金,则需提供他们出具的信函,该信函需确认:申请人与父母(一方或双方)或法定监护人的关系及同意申请人在英国留学时使用其名下资金。

3. 英国留学资金证明:存款数额

存款数额按照cas上注明的数额,减去已支付的押金提供,存款需包括课程时间内的学费以及生活费。伦敦地区的生活费为每月800英镑,非伦敦地区为每月600英镑,超过9个月的课程按照9个月计算生活费用。且所开具的存款证明必须在相应户头中达到28天以上的存期。

4. 英国留学资金证明:存款证明递交

申请人需要在开具出存款证明的一个月内递交签证;存款证明的冻结期要覆盖整个签证的审核期。签证审核周期一般为1到4周左右,每年的6到9月份是签证高峰期,可能审核期会更长些,通常高峰期期间一般需要6周左右审核完成。

注意:如果你把资金存在父母名下的账户里,也不需要证明资金的来源,但是需要提供户口本及出生证明等文件,出生证明要去你们市公证处办理的。

资金证明书

1、我行(部)只对本证明书所指明期间内,被证明人在我行(部)偿还贷款及利息、资金结算和执行结算纪律情况的真实性负责。我行(部)对本证明书所指明期间之前或之后上述情况发生的任何变化不承担责任。

2、本证明书只用于前款特定用。

我方承建的黔江区中塘乡兴泉社区10组产业路建设项目需要进行爆破作业,故我公司特委托重庆长寿曙光爆破有限公司实施爆破作业。

委托单位:重庆碧峰实业有限公司。

兹有黔江区中塘乡兴泉社区10组产业路建设项目建设资金由承建方重庆碧峰实业有限公司垫资建设。

特此证明!

二〇一四年月日。

兹有我公司置业顾问,杨沙莉年薪人民币30000.00元(叁万元整),现公司出据证明,以上资料属实。

红河创泰房地产开发有限公司2008年11月20日收入证明。

兹有我公司置业顾问,呼雪娇年薪人民币30000.00元(叁万元整),现公司出据证明,以上资料属实。

红河创泰房地产开发有限公司2008年11月20日。

中信银行……支行:

我单位(武汉…….公司)向贵行申请出具资金存款证明书,证明我单位201.年…月...日在贵行的存款余额。我公司账号:……………。此资金存款证明用于办理探矿权申请。

按照国家相关法律、法规的规定,事业单位申请法人设立登记应提供真实、合法、完整的验资报告或开办资金证明材料。根据《事业单位登记管理暂行条例》和广东省编办《印发关于进一步优化和规范事业单位法人登记若干意见的通知》,我局对(事业单位名称)申请法人设立登记出具开办资金证明。

(事业单位名称)申请登记设立的注册资本为人民币元(大写:),以货币出资,已由我局于年月日一次性缴足。

特此证明。

资金证明书

________________:

兹证明________是我公司员工,在________部门任________职务。至今为止,一年以来总收入约为__________元。特此证明。本证明仅用于证明我公司员工的工作及在我公司的工资收入,不作为我公司对该员工任何形势的担保文件。盖章:日期:______年___月___日收入证明兹证明我公司(xx-xx公司)员工xx-x在我司工作xx年,任职xx部门xx经理(职位),每月总收入xx-xxx.00元,为税后(或税前)薪金。xx-xx公司...盖章:

日期:______年___月___日

【工作证明模板二】。

兹有我单位_______(同志)在________________部门,从事_____________工作,专业年限为______年,现申请参加__________________(工种)_____级职业资格考试,特此证明。

备注:此证明仅作报考职业资格证书凭据,不作其他用途。本单位对此证明真实性负责。

部门联系人:

联系电话:

单位(盖章)。

开资金证明

本单位同志参加2xxx年“千人赴港培训计划”连云港市旅游市场营销和景区管理专题培训班学习交流团。该同志在香港学习交流期间的培训费由省财政资助,信返香港交通贯、住宿费及其他相关费用由本单位承担。

特此证明。

单位(公章)。

二xxx年月日。

备注:以上证明适用于省直单位非公务员编制或非参照管理事业编制的参训学员,各市、县(区)参训学员。

文档为doc格式。

资金拨付证明

×××系我院教师,性别:男,身份证号码:×××,于xx年0月0日与×××结婚。系初婚,未育,未抱养,无违反计划生育条例。现需办理计划内第一个子女《生育服务证》。

×××学院。

20xx年xx月xx日。

英国资金证明

ukba(英国边境管理局)已提高在英国生活所需费用标准,且申请普通学生签证和青少年学生签证所需生活费据签证类别及学生在英国学习区域不同而有所差别。

自20xx年4月6日起,申请普通学生签证需出具:

伦敦及周边地区总计9个月的课程,每月生活费至少需1000英镑。

伦敦以外地区总计9个月的课程,每月生活费至少需800英镑。

例如,首次申请普通学生签证赴英于伦敦以外地区就读3个学期(9个月)本科预科的学生需具备存期通常为28天金额至少为7200英镑的银行存款。

自20xx年4月6日起,申请青少年学生签证需出具:

伦敦及周边地区总计9个月的课程,每月生活费至少需900英镑。

伦敦以外地区总计9个月的课程,每月生活费至少需700英镑。

例如,首次申请青少年学生签证赴英于伦敦以外地区就读3个学期(9个月)本科预科的学生需具备存期通常为28天金额至少为6300英镑的银行存款。

若学生可证明其之前已在英国安顿则其无论在英国境内亦或其护照签发国申请普通学生签证或青少年学生签证,则均可按以上标准提供最多2个月的生活费银行存款即可。

存款方式及存期要求保持不变。

即使学生已向其英国录取院校支付住宿费等,根据新政策其申请签证时所需的生活费存款最多只可免除1000英镑。因此,学生仍需按新标准计算生活费,而其最多可豁免总计1000英镑的银行存款。

例如,申请普通学生签证赴英于伦敦以外地区就读3个学期(9个月)本科预科的学生按现行政策需出示总计7200英镑的生活费银行存款。若住宿费已支付给学校,则生活费担保金额可豁免1000英镑,意即,申请签证时出示总计6200英镑且存期至少28天的银行存款即可。

(请注意,以往少数学生由于无法提供28天历史的银行存款,将学费生活费一并付给学校的做法在新规定要求下将不被接受。即使学生向其录取院校支付了全额住宿费,在签证申请时依然需要出示金额为豁免1000英镑之后的相应生活费用且至少28天历史的银行存款)。

已向英国录取院校支付学费的学生,只需出具其所需支付的剩余学费的'银行存款即可。若学生在申请签证前已向学校支付全费,则在签证申请时无需提供有关学费的银行存款。

银行资金证明

随着我国经济的迅速发展,银行资金证明需求越来越多,银行资金证明怎么写,以下的银行资金证明范文,可以作为参考哦。

____年第___号

银行名称:__________________________

地址:__________________________

(招标人):__________________________

根据___________(申请人)的申请及编号为___的《出具银行信贷证明协议书》,现出具最高限额为___________(币种、大写)万元(小写:__________________(含)的信贷证明、供_______________(申请人)在______________________________(投标项目)中标后,该项目施工需要时申请使用。

本《银行信贷证明书》的有效期为(大写):________年_月_日至____年__月__日。

我行以本《银行信贷证明书》的形式承诺:在上述有效期内,我行将在不违背《中华人民共和国商业银行法》,《货款通则》等有关法律、法规及我行相关信贷规章的前提下,对广东奥其斯科技有限公司(申请人)在上述限额内提出的信贷申请予以满足,且保证:该银行信贷未包括在我行对其现有信贷余额当中。

本《银行信贷证明书》在出现以下任一情况时自动失效:申请人未通过资格预审、未中标、《银行信贷证明书》有效期届满或建设银行义务履行完毕。

本《银行信贷证明书》由签开行负责人或授权代理人签发并加盖签开行公章后生效。

签开行:_________________________(公章)

负责人:(签字)

(投权代理人)

签发日期:___年__月__日

编号:________年________号

签发日期:________年________月________日

__________________________________在我行(部)开立有结算帐户________自________月我行(部)办理的各项信贷业务无逾期(垫款)和欠息记录,资金结算方面无不良记录,执行结算记录良好。

截止________日,存款余额为元,其中________款项资金

证明人声明:

1、我行(部)只对本证明书所指明期间内,被证明人在我行(部)偿还贷款及利息、资金结算和执行结算纪律情况的真实性负责。

我行(部)对本证明书所指明期间之前或之后上述情况发生的任何变化不承担责任。

2、本证明书只用于前款特定用

****年第***号

银行名称:

地址:

(招标人):

根据***********(申请人)的申请及编号为***的《出具银行信贷证明协议书》,现出具最高限额为***********(币种、大写)万元(小写:******************(含)的信贷证明、供***************(申请人)在******************************(投标项目)中标后,该项目施工需要时申请使用。

本《银行信贷证明书》的有效期为(大写):********年*月*日至****年**月**日。

我行以本《银行信贷证明书》的形式承诺:在上述有效期内,我行将在不违背《中华人民共和国商业银行法》,《货款通则》等有关法律、法规及我行相关信贷规章的前提下,对广东奥其斯科技有限公司(申请人)在上述限额内提出的信贷申请予以满足,且保证:该银行信贷未包括在我行对其现有信贷余额当中。

本《银行信贷证明书》在出现以下任一情况时自动失效:申请人未通过资格预审、未中标、《银行信贷证明书》有效期届满或建设银行义务履行完毕。

本《银行信贷证明书》由签开行负责人或授权代理人签发并加盖签开行公章后生效。

签开行:*************************(公章)

负责人:(签字)

(投权代理人)

签发日期:***年**月**日

随着我国经济的迅速发展,银行资金证明需求越来越多。

银行资金证明作为一种衍生业务对促进社会经济健康发展起到了积极的推动作用。

但是,随着银行资金证明的广泛应用,利用银行资金证明诈骗的案件越来越多,使有关各方蒙受了巨大的经济损失,影响了银行资金证明的健康发展,成为商业银行新的风险表现形式。

特别是银行出具虚假资金证明涉诉案件在各大商业银行、特别是四大国有银行中频频发生,银行不断作为被告或追加为共同被告被债权人起诉要求承担责任,不仅涉诉案件越来越多,而且涉诉标的越来越大,银行不得不面对日益严峻的“风险陷阱”考验。

这不仅造成国有资产的严重流失、加大了我国的金融风险,而且给社会带来了一定的负面影响。

因此,如何有效防范银行资金证明风险,维护金融机构的正常经济秩序,已经成为亟待解决的问题。

一、银行资金证明业务的风险形式

1.银行内部风险

银行为资金证明需求者开出虚假资金证明,主要的特征:(1)完全没有资金;(2)夸大资金余额。

2. 银行外部风险

资金证明需求者利用银行开出的真实资金证明伪造或变造。

二、银行资金证明业务存在的主要风险

虽然各商业银行都基本建立了银行资金证明业务的内部风险管理体系,完善了银行资金证明授权管理制度,加强了对银行资金证明业务的审查,但在实际操作中,仍存在许多风险和问题。

1.企业在银行资金证明业务中存在欺诈行为

由于银行资金证明业务的.迅速发展,利用银行资金证明诈骗资金是当前金融业务中的一个主要的风险源,诈骗手段越来越隐蔽,方法也越来越多,若银行审查不严或操作不当,就会落入陷阱形成风险。

一是伪造变造银行资金证明,利用高科技手段彻底伪造或利用银行资金证明具有期限长、金额大和银行不回收等特点,先签发真银行资金证明,再根据真银行资金证明伪造内容完全相同的假银行资金证明。

二是打时间差,以“存款”的幌子,先将资金存入银行,骗开资金证明后马上把资金转走。

造成银行帐面有业务发生额,实际余额不足,利用银行信用实施诈骗。

2.银行资金证明操作风险越来越突出

由于银行间竞争日益激烈,各商业银行为争揽业务而满足企业的其他需求,使某些不法企业产生转移风险的动机。

具体表现为:一是银行在签发银行资金证明时放松了对申请人的资格审查,几乎有求必应的出具银行资金证明;二是银行为了提高中间业务收入,放松了银行资金证明的审查条件,疏于银行资金证明资金流向监控,为银行资金遭受的风险和损失留下隐患。

3.对银行资金证明业务的管理存在薄弱环节

银行资金证明业务的具体流程应该如下:资金证明需求者提出申请、信贷部门资格审查、会计部门提供数据、有权部门审批。

会计部门收费。

但存在商业银行受利益机制驱动,放松了内控管理,淡化了风险意识,在内部流程上不按流程操作或逆流程操作。

特别是会计部门在整个流程中不能起到监督作用,比如在收费环节,如果信贷部门刻意放弃这一环节,便极有可能造成既收不到手续费又出具虚假银行资金证明的可能。

这对银行资金证明出具人员是一个道德考验。

也存在为企业滚动签发银行资金证明,为无资金余额的企业签发银行资金证明,为不足资金余额的企业签发银行资金证明,存在较大的风险;还存在由于银行“三查制度”执行不力,企业通过贷款方式,利用信贷资金开立银行资金证明,将风险转移到信贷风险上。

三、银行资金证明的风险防范措施

(1)尽快补充修订有关银行资金证明规定,对恶意银行资金证明的行为制订具体制裁规定,同时制订详尽的有关银行资金证明业务的操作规程,加强内控制约。

(2)做好宣传培训,提高经办人员的业务素质。

各金融机构要高度重视支付结算工作,通过多种方式,加强对经办人员的业务培训,使之掌握《支付结算办法》及有关业务知识,提高防诈意识,增强甄别能力。

(3)要建立严密、科学、规范的会计内部控制系统。

银行资金证明属于重要文本,在整个银行资金证明业务流程中,潜藏的内部风险主要有:信贷审查、有权签发、临柜复审等环节。

因此,银行内部控制管理就应当包括信贷内部控制管理、会计内部控制管理、有权签发控制管理等各个环节。

应加强会计部门独立的防范风险、检查监督能力,而不仅仅起到银行会计核算作用。

同时,要加强会计检查辅导工作,将银行资金证明业务作为一项重点业务进行检查,及时堵塞漏洞,防止经济案件的发生。

(4)进一步加强业务合规性管理,加大宣传和指导检查力度,强化对不规范办理业务的查处力度,对无法证实真实性的银行资金证明业务加强现场检查,建立对违规银行资金证明业务行为定期通报及处罚制度,切实维护银行资金证明业务的信誉,避免资金损失和法律纠纷,促进银行资金证明业务的健康发展。

(5)要严格按照存款人的资金余额出具,并且加上诸多限制性条件,主要有:本资金证明复印无效;本资金证明只证明截止年月日存款人帐户资金情况,对此后的任何变化,本单位不承担证明责任;本资金证明只用于什么用途,严禁挪作他用。

本单位只证明存款人当前帐户资金余额情况,而不对存款人的资金实力等提供担保,也不对此承担任何责任;客户与存款人进行经济往来应自行严格审查其资信状况,本单位对客户在资金证明出具后未来进行经济活动造成的经济损失不承担任何责任。

综上所述,银行通过重点加强对信贷内部控制管理、会计内部控制管理、有权签发控制管理过程的主要风险点的控制,将有效防范资金证明业务风险,在很大程度上避免资金证明业务纠纷和资金损失,保障和促进资金证明业务的长期发展。

英国资金证明

所有英国留学签证申请人,不论国籍,都必须亲自到英国留学签证中心进行扫描指纹和拍摄数码照片。

签证申请人应到设在北京、沈阳、济南、武汉、上海、杭州、南京、广州、深圳、福州、重庆和成都的英国留学签证中心递交申请。办理时间应在送签之前(最晚应在开学前三个月),学生亲自去签证处录指纹。

除非特别声明,所有的签证申请人必须完成指纹扫描和数码照片的拍摄。如果申请人拒绝或不予提供合格的生物信息,英国留学签证中心将不予接受其签证申请。每位申请者都要通过一个电子扫描仪完成指纹信息的采集。在此过程中,不需要用到任何墨水、液体或是化学制剂。此外,申请者还需要拍摄一张数码照片。整个程序不会超过五分钟。

申请人还需要确保自己的指尖上没有任何的装饰品(如指甲花染料)、磨损或是记号。面部有疤痕或擦伤痕迹者,需在提供生物信息之前确保其已经治愈或消失,因为这些痕迹会关系到他们能否提供符合要求的生物信息。 申请人在拍摄数码照片时,不能佩戴任何能遮住脸部的头饰、墨镜、围巾或面部的装饰物。只有在申请人提供了规范的指纹扫描和数码照片生物信息以后,其签证申请才会予以受理。

英国留学签证资金证明怎么办

在英国留学签证办理的过程中,资金证明这部分材料在留学申请上至关重要,不但要证明有足够的资金以供留学所需,更要证明这部分资金的来源。这部分资料主要包括:资助人收入证明,存款证明,存单,存折,房产证,购车本,营业执照等。下面我们以一个例子来做分析:

假设一个学生09年9月要去英国读本科,4年的学费加上生活费大概是8万英镑,那我们的材料应该怎么做呢?首先,要让他的资助人(一般是父母)提供一笔80-100万的存款,以覆盖留学四年的全部费用。这笔费用需要存在银行里,并可追溯半年的存款历史,签证时还要有该笔资金的冻结证明——存款证明。也许有人会有疑问:为什么有人说钱必须冻结最少半年才能出国,我提前没有准备怎么办呢?其实,这里我们要分清一个概念,就是冻结时间和存款时间的区别。我们的钱可以是08年12月或之前存进去的(假设09年06月签证),但是不需要在08年12月就冻结。一般的冻结期只要覆盖申请签证的受理期即可,冻结期1-2个月不等。如果提前拿到签证,可以到银行办理提前解冻手续,随时提取;或者等冻结期一到,可自动解冻,无需再去银行办理手续。如果钱在08年12月也没有存入怎么办呢?没关系,只要把这100万存单中的每笔款项的来源解释清楚就可以了。比如有30万来自其他存折,那我们就提供那本存折并标明相对应的款项提出记录;有30万来自08年年底分红,那我们就提供去年的分红证明及相关手续;有40万来自股票或基金,我们提供相应的股票交易记录,其中包括卖出股票后资金转出记录,及提现的存折记录。这样,我们就很清楚了,所有的资金证明材料都是在证明这100万是从哪里来的,是不是属于你的资助人的。至于房本,车本,营业执照,是来给这100万之外锦上添花的。

其实,经过了大概的分析和梳理,英国的签证既没有实际操作中的那么复杂,也没有想象中的这么简单,具体到每个案子,还是要具体情况具体分析。但是,只要整理好思路,确定以上三个大方向都能解释得很清楚,英国大学的大门是向我们敞开的!

英国资金证明

英国留学签证政策近期又有更新,关于资金证明这一项英国发布了最新学生签证资金证明要求变更通知——英国边境总署最新发布的tier4学生签证指南中注明了资金证明不能出现frozen(冻结)字样。

英国发布的最新签证变更通知中还指出,开具存款证明时,学生存款需要在申请签证的.31天前在银行存够28天,并出示银行的账单。另一种情况是需要用父母的存款申请学生签证的学生,需要提供出生证明或公证来证明学生与父母之间的关系,另外父母还需要提供一封证明是由父母来资助学生上学和生活的信件。

留学英国香港部经理宋丹丹老师根据多年经验告知广大留学生及家长:大部分银行在资金证明中是不出现资金冻结字样的。但不排除个别银行将上述内容写在资金证明上的个案。在此特别提醒广大去英国留学的学生,申请英国留学的学生们要重视此问题,以免申请签证时出现麻烦,耽误了最佳时机。

留学英国香港部经理宋丹丹老师提醒您:由于近期英国政府不断出台新政策,建议学生和家长一定问询专业机构,了解最新签证政策,在专家指导下准备材料降低拒签风险。

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